dfbonline
 
Home | Begrippen A-Z | Begrip van de Dag | Thema's | Contact
A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z #
Trefwoord: 

Begrip van de Dag
Volg ons op Twitter
Abonneer u op de Begrip van de Dag feed (gratis)
non-business day
Een niet-werkdag (zon- en feestdagen). In de financiële wereld een ... >>
 Vandaag 29-03-2024
21785 begrippen & definities
 Trending begrippen
1 Dogs of the Dow
2 laaghangend fruit
3 glazen klif
4 corporate
5 onder embargo
 Thema's
 Recent verbeterd
29-03non-business day
27-03rentmeestervennootscha...
27-03steward ownership
27-03verliesaversie
27-03overexposure
27-03onderuitputting
27-03concurrentie-index
27-03financieel kwetsbaar
27-03Silver Thursday
26-03arbeidsparticipatie
 Suggesties
Mist u een begrip? Suggesties?
Stuur ons dan een e-mail.
 Meest opgevraagde begrippen
1Dogs of the Dow
2ouwe jongens krentenbroo...
3onder embargo
4debt service coverage ra...
5out-of-pocket kosten
6excasso
7reconciliatie
8arm's length-beginsel
9negatief eigen vermogen
10R-squared
Uw steun is hard nodig... Doneer nu

verwijzingsregisters


Nederland: door financiële instellingen bijgehouden registers met namen van klanten of derden die een risico zouden kunnen vormen.
Gezien de mogelijk grote consequenties van een opname in het register (zoals het bij geen enkele bank een rekening kunnen openen) dienen de betrokken instellingen vanzelfsprekend de grootst mogelijke zorgvuldigheid in acht te nemen.

Er zijn twee soorten verwijzingsregisters:

  • het interne verwijzingsregister (IVR) dat alleen benaderbaar is door daartoe gemachtigd personeel van de eigen instelling;

  • het extern verwijzingsregister (EVR); een opname in dit register kan er voor zorgen dat alle deelnemers aan het incidentenwaarschuwingssysteem op de hoogte komen van die opname.


Voorbeeld
'In de zomer van 2012 wordt 1.530 euro op de bankrekening van een 19-jarige ING-klant gestort. Het geld wordt vrijwel meteen gepind. Bij ING vermoeden ze vals spel. Ze denken dat hun klant een money mule (geldmuilezel) is, iemand die tegen betaling zijn rekening beschikbaar stelt aan criminelen om geld wit te wassen dat ze met oplichting verdienen. De bank treedt hard op. De rekening van de klant wordt opgeheven en hij wordt voor acht jaar in het Extern Verwijzingsregister (EVR) geplaatst: een lijst waarop banken gegevens over ‘foute’ klanten delen. Deze zwarte lijst maakt van de man een financiële paria. Hij vertelt ING dat hij onder dwang zijn pinpas en pincode heeft afgestaan. Maar de bank gelooft hem niet. Dat de rechter de man vrijspreekt, maakt op ING evenmin indruk. De bank wil hem acht jaar lang op de zwarte lijst houden.'
Bron: NRC - 18-10-2019.


Zie ook: register, zwarte lijst. Vergelijk: Centraal Informatie Systeem.



Mail dit begrip Tip anderen





 Voorgaand begrip:
Alle begrippen
Letter V.
Volgend begrip:
 

Home | Doneer | Voeg begrippenlijst toe aan eigen site | Suggesties | Licenties
Over dfbonline.nl | Voorwaarden | Privacybeleid | Colofon | Sitemap | Contact
compleet