Controlemechanisme: het giraal storten van een klein geldbedrag (bijvoorbeeld € 0,01) op een nieuw geopende bankrekening of een overboeking vanaf een door de klant opgegeven tegenrekening als middel om een nieuwe klant te identificeren. Dit controlemiddel is een onderdeel van het klantacceptatieproces, en wordt in de meeste gevallen ingezet als extra (niet als enige) controlemiddel.
Voorbeeld
'Als aanvullende identificatiestap vraagt een aantal banken tevens om een identificatiestorting, waarbij de klant een bedrag overboekt naar het nieuwe rekeningnummer. Vanuit veiligheidsoogpunt zien we dit als meerwaarde. Bij ASN, Bunq, Knab, Moneyou en Rabobank voltooit de klant deze stap via iDEAL waardoor deze eenvoudig uit te voeren is. Bij Triodos en SNS zet de klant deze stap door zelf een overboeking te doen en bij Revolut via een creditcardbetaling, wat voor Nederland minder gebruikelijk is.'
Bron: controlling.nl - 01-07-2019.
Zie ook: screening, authenticatie, klantacceptatie, tweefactorauthenticatie.
|
