Ook: cliëntacceptatie, onboarding (proces).
Financiële instellingen: het proces om nieuw aangemelde klanten (particulieren en bedrijven) te controleren ('screenen') en toegang te geven tot financiële diensten, zoals een bankrekening en een betaalpas.
In modieus jargon wordt dit proces ook wel betiteld met de term 'onboarding' (gewichtigdoenerij).
De zorgvuldigheid en betrouwbaarheid van dit proces is zeer belangrijk om criminele geldstromen en activiteiten te voorkomen. Uitgangspunt is het ken uw cliënt-principe ('Know Your Customer/KYC').
Onderdeel van de klantacceptatie is het inventariseren en inregelen van het klantprofiel (doelgroep) en het in kaart brengen van mogelijkheden voor additionele dienstverlening (cross-selling).
Voorbeeld
'De meeste banken hebben de afgelopen jaren flink geïnvesteerd in hun klantacceptatie proces en de transactiemonitoring. Dit heeft de compliance verbeterd maar het zaken doen zeker niet gemakkelijker gemaakt. Toen ik vijf jaar geleden het bedrijf ECMC oprichtte had ik binnen een paar dagen een bankrekening. Onlangs ben ik een nieuw bedrijf gestart en duurde dit – bij dezelfde bank, dezelfde UBO, een bekende klant – enkele weken. We zien het ook nog eens terug in stijgende bankkosten.'
Bron: riskcompliance.nl, Geert Vermeulen, oprichter ECMC (Ethics & Compliance Management & Consulting) - 10-10-2020.
Zie ook: screening, poortwachter, ken uw cliënt (principe), customer due diligence, cliëntprofiel, persoonsgegevens, klantacceptatie, acceptatierisico, identificatiestorting, digitalisering, acceptatiestorting, fraude, witwassen, schuldwitwassen, compliance, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Financial Intelligence Unit, Transactie Monitoring Nederland. Vergelijk: transactiemonitoring.
|
