Iemand die bepaalt of men al dan niet toegang krijgt tot iets.
De term poortwachter of poortwachtersfunctie wordt gebruikt voor een persoon, instantie of bedrijf tot wie men zich in eerste instantie moet wenden om een toegelaten te worden tot een bepaalde voorziening (of soms ook: markt), of om doorverwezen te worden naar een instantie die deze voorziening verstrekt.
Zo vervullen financiële instellingen - zoals banken - een poortwachtersrol in het kader van de voorkoming van witwassen en de financiering van terrorisme. Deze poortwachtersrol brengt steeds hogere kosten met zich voor de instellingen zelf en hun cliënten. Volgens een eind 2022 verschenen rapport werken in Nederland 13.000 mensen bij banken in de rol van poortwachter uit hoofde van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)!
Voorbeeld
- 'Op basis van bestaande regels kan de Europese Commissie ingrijpen als bedrijven zich schuldig maken aan kartelafspraken of misbruik van marktdominantie. De Commissie kan dan boetes uitdelen en Vestager [EU-commissaris voor mededinging, red.] heeft laten zien daar ook niet voor terug te deinzen. (.......) Maar er kunnen zich ook situaties voordoen waarin geen sprake is van kartelvorming noch van machtsmisbruik, terwijl de vrije markt toch niet goed functioneert, doordat één partij zo groot is geworden dat niemand er meer omheen kan. Zo’n bedrijf heeft dan een poortwachtersfunctie bemachtigd, zoals dat heet, in veel gevallen langs geoorloofde weg.'
Bron: FD - 09-06-2020.
- 'DeGiro heeft na twee jaar een klant de deur gewezen omdat hij in het verleden in verband is gebracht met de zogeheten Panama Papers. (.....). Financiële instellingen moeten nieuwe klanten eerst checken voor ze geaccepteerd mogen worden, om witwassen tegen te gaan en fout geld uit de sector te weren. ....... Die zogeheten poortwachtersfunctie staat sinds enkele jaren vol in de belangstelling door de forse boete voor ING vanwege het verzaken van deze taak.'
Bron: FD - 11-08-2020.
- 'Er werken in ons land 13.000 mensen bij banken in de rol van poortwachter uit hoofde van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). . ......Naar verluidt werken er bij Nederlandse banken 13.000 mensen die met de poortwachtersfunctie bezig zijn. Wat vind ik van dat aantal? Hoe plaats ik het in perspectief? Omdat het gaat over het veilig houden van de samenleving, lijkt mij een vergelijking met het personeelbestand van de politie wel interessant. Even ‘googelen’ leerde dat er ruim 60.000 mensen bij de politie werken waarvan er ruim 40.000 een deel van hun tijd ‘op straat’ zijn. 13.000 poortwachters bij banken tegen 40.000 agenten op straat. Het lijkt mij een absurde verhouding. Wat leveren die poortwachters eigenlijk op? Over de activiteiten en prestaties van de politie worden allerlei statistieken bijgehouden, maar over hoeveel witwassers en terroristen al die poortwachters ontmaskeren heb ik nog nooit een analyse gezien.'
Bron: investmentofficer.nl, column Han de Jong - 02-01-2023.
Engels: gatekeeper.
Zie ook: screening, klantacceptatie, ken uw cliënt (principe), transactiemonitoring, marktmacht, economische machtspositie, dominante marktpositie, market tipping, Digital Markets Act, Digital Services Act, single family officer, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
|
