Ook: transactiecontrole.
Het uitoefenen van voortdurende controle op de transacties die worden verricht (of voorgenomen transacties) door de particuliere en zakelijke cliënten van een financiële instelling, met als doel ongebruikelijke transacties te identificeren.
Bijvoorbeeld het monitoren van transacties in het betalingsverkeer om signalen op te vangen die kunnen duiden op witwassen en terrorismefinanciering.
Voorbeeld
'Banken staan onder steeds grotere druk van toezichthouders om witwassers en terroristen op te sporen. De kosten daarvan lopen gigantisch op. Transactiecontrole kost banken naar schatting ruim €1,5 mrd op jaarbasis, en zou door samen te werken effectiever en efficiënter worden. Uit de recent gepubliceerde besluitenlijst van de ministerraad blijkt dat het kabinet de problemen erkent, en 'gezamenlijke transactiemonitoring door banken' mogelijk wil maken. Daarmee gaat een langgekoesterde wens van de sector in vervulling.'
Bron: FD - 14-10-2022.
Zie ook: integriteitsrisico, bank, poortwachter, ken uw cliënt (principe), betaalgegevens, betaalgedrag, transactiedata, transactiegeschiedenis, follow the money, verdachte transacties, ongebruikelijke transacties, compliance, datagedreven compliance, risicobeheer, betaalgedrag, big data, data science, algoritme, kunstmatige intelligentie, fraude, witwassen, derdenbetaling, economische sancties, klantacceptatie, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Transactie Monitoring Nederland, Money Control.
|
