Ook: verdachte transacties.
Een transactie die verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering.
In veel landen geldt dat banken verplicht zijn melding te maken van dit soort verdachte transacties. In Nederland is die meldingsplicht vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht ongebruikelijke transacties te melden.
Er zijn diverse indictoren die kunnen wijzen op ongebruikelijke transacties. Enkele voorbeelden:
- fysiek vervoer van grote bedragen in contanten;
- transacties voor grote bedragen, waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt;
- het contant storten van grote geldbedragen (bijvoorbeeld groter dan € 10.000,- of meer) ten gunste van een creditcard of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card);
- het feit dat van een persoon geen economische activiteit bekend is in relatie tot de verschillende landen waarmee transacties werden verricht;
- het feit dat door iemand meerdere wisseltransacties op één dag bij verschillende wisselkantoren/banken dan wel bij verschillende vestigingen van deze wisselkantoren/banken zijn uitgevoerd;
- het feit dat diverse malen geld in kleine coupures werd omgewisseld naar grote coupures;
- regelmatig uitgevoerde grote money transfers naar het buitenland.
Engels: unusual transactions.
Zie ook: transactie, transactiedata, transactiemonitoring, follow the money, audit trail, betaalgegevens, handelspatroon, ken uw cliënt (principe), big data, datamining, algoritme, kunstmatige intelligentie, data science, regulatory technology, meldingsplicht, surveillance, zwarte lijst, Financial Intelligence Unit, Financial Intelligence Unit Nederland, Transactie Monitoring Nederland, witwassen, fout geld, doorsluizen, witwassen, dictatorgeld, geldmuilezels, windhapper, ondergronds bankieren. Vergelijk: fout geld, schijnbieding.
|
