Transacties waarvan vermoed kan worden dat deze frauduleus oogmerk hebben, zoals beursfraude of witwassen, of mogelijk dienen ter financiering van terrorisme.
Bijvoorbeeld schijntransacties, het storten van grote sommen contant geld, het veelvuldig uitvoeren van grote money transfers naar het buitenland. In regelgeving wordt vaak gesproken van 'ongebruikelijke transacties'.
Veel instellingen en beroepsgroepen - zoals banken, notarissen, handelaren in goederen, casino's en makelaars - zijn wettelijk verplicht verdachte transacties te melden. In Nederland gebeurt dat bij de Financial Intelligence Unit Nederland; daar wordt beoordeeld of het inderdaad gaat om ongebruikelijke transacties.
Bij de opsporing van dergelijke transacties wordt daarnaast veelvuldig gebruik gemaakt van data-analyse op grote hoeveelheden digitale gegevens (zoals betaalgegevens), het herkennen van verdachte patronen met behulp van kunstmatige intelligentie (AI) en dergelijke.
Voorbeeld
- 'Het aantal verdachte financiële transacties is vorig jaar flink toegenomen. Het ging in 2020 om bijna 104.000 transacties tegen ruim 39.500 in het jaar daarvoor. Dat meldt de Nederlandse Financial Intelligence Unit (FIU) in het jaarrapport voor het ministerie van Justitie en Veiligheid......Volgens de FIU hangt de stijging onder meer samen met de investeringen die het afgelopen jaar zijn gedaan in de capaciteit en de versterking van technologie, kennis en expertise bij de organisatie.'
Bron: Nu.nl - 10-06-2021.
- 'Door "verdachte transacties" is ruim 1 miljard dollar (964 miljoen euro) aan geld van klanten, onder wie Nederlanders, verdwenen van cryptobeurs FTX. Dat zeggen bronnen tegen persbureau Reuters. Oprichter Sam Bankman-Fried zou in het geheim 10 miljard dollar van klanten hebben overgeboekt naar zijn investeringsbedrijf Alameda. Daarvan is nu een groot deel spoorloos verdwenen. Het is nog niet duidelijk of het geld gestolen is en zo ja, door wie. FTX zegt dat er "ongeautoriseerde transacties" zijn uitgevoerd.'
Bron: Nu.nl - 13-11-2022.
Engels: suspicious transactions.
Zie ook: transactie, transactiedata, transactiemonitoring, follow the money, audit trail, betaalgegevens, handelspatroon, witwassen, beleggingsfraude, beursfraude, ken uw cliënt (principe), big data, datamining, algoritme, kunstmatige intelligentie, data science, regulatory technology, meldingsplicht, surveillance, zwarte lijst, Financial Intelligence Unit, Financial Intelligence Unit Nederland, Transactie Monitoring Nederland, fout geld, doorsluizen, witwassen, dictatorgeld, geldmuilezels, ondergronds bankieren. Vergelijk: fout geld, schijnbieding, schijntransactie, spiegeltransactie.
|
