Een betaling door een partij (persoon, onderneming, instelling) die niet de goederen of diensten heeft afgenomen en die dus de betaling verricht voor iemand anders. De afnemer van de goederen en diensten heeft wel de goederen of diensten ontvangen, maar niet de betaling verricht.
Het komt voor dat derdenbetalingen gebruikt worden als methode voor het witwassen van gelden, het financieren van terrorisme en het omzeilen van economische sancties. Soms zijn er zelfs helemaal geen goederen of diensten geleverd. Derdenbetalingen kunnen ook een indicator zijn voor het zogenaamde 'trade-based money laundering'.
Voorbeeld
'Maar het hawalabankieren wordt in afgelopen jaren slim benut door Deense criminelen. Zij wassen op grote schaal geld wit voor drugsbendes die hun geld het land uit willen krijgen. Een voorbeeld: wanneer Mariam vanuit Irak twintigduizend dollar wil betalen aan een Nederlands bedrijf, geeft ze dit in contanten aan haar hawaladar. Via zijn netwerk schakelt hij het witwasbedrijfje in Denemarken in, die nog dezelfde dag het juiste geldbedrag overmaakt naar Nederland. Zo'n transactie heet een een derdenbetaling, omdat het geld van een derde partij komt. Op deze manier krijgt Mariam haar goederen, het Nederlandse bedrijf hun geld, én is twintigduizend euro aan drugsgeld Denemarken uit geglipt.'
Bron: VPRO, Argos - 08-04-2023.
Zie ook: betaling, betalingsverkeer, hawala, factuurfraude, money transfer, witwassen, opzetwitwassen, schuldwitwassen, ongebruikelijke transacties, verdachte transacties, trade-based money laundering, transactiemonitoring. Vergelijk: derdengeldrekening, derdengelden.
 Tip anderen
|
