Een betaling door een partij (persoon, onderneming, instelling) die niet de goederen of diensten heeft afgenomen en die dus de betaling verricht voor iemand anders. De afnemer van de goederen en diensten heeft wel de goederen of diensten ontvangen, maar niet de betaling verricht.
Er kunnen goede redenen zijn waarom betalingen via een dergelijke constructie worden uitgevoerd. Zoals bijvoorbeeld in de situatie waarin een afnemer gevestigd in een land zonder goed werkend bancair systeem, die toch de goederen wil betalen.
Het komt echter ook voor dat derdenbetalingen gebruikt worden als methode voor het witwassen van gelden, het financieren van terrorisme en het omzeilen van economische sancties. Soms zijn er zelfs helemaal geen goederen of diensten geleverd. Derdenbetalingen kunnen ook een indicator zijn voor het zogenaamde 'trade-based money laundering'.
Voorbeeld
- 'Een ander risico dat in het jaaroverzicht wordt uitgelicht zijn derdenbetalingen. Bij dit soort betalingen levert een leverancier goederen of diensten aan een afnemer, en doet een derde partij de betaling. Er kunnen gegronde redenen zijn waarom betalingen via een dergelijke constructie worden uitgevoerd. Denk aan een afnemer gevestigd in een land zonder goed werkend bancair systeem die toch de goederen wil betalen. Inmiddels is echter duidelijk dat derdenbetalingen aanzienlijke risico’s met zich meebrengen. De daadwerkelijke afnemer en/of de herkomst van de gelden zijn namelijk niet transparant. En dat biedt mogelijkheden voor criminelen om in complexe constructies geld- en goederenstromen te versluieren.'
Bron: Financial Intelligence Unit Nederland - 02-07-2025.
- 'Maar het hawalabankieren wordt in afgelopen jaren slim benut door Deense criminelen. Zij wassen op grote schaal geld wit voor drugsbendes die hun geld het land uit willen krijgen. Een voorbeeld: wanneer Mariam vanuit Irak twintigduizend dollar wil betalen aan een Nederlands bedrijf, geeft ze dit in contanten aan haar hawaladar. Via zijn netwerk schakelt hij het witwasbedrijfje in Denemarken in, die nog dezelfde dag het juiste geldbedrag overmaakt naar Nederland. Zo'n transactie heet een een derdenbetaling, omdat het geld van een derde partij komt. Op deze manier krijgt Mariam haar goederen, het Nederlandse bedrijf hun geld, én is twintigduizend euro aan drugsgeld Denemarken uit geglipt.'
Bron: VPRO, Argos - 08-04-2023.
Engels: third-party payment.
Zie ook: betaling, betalingsverkeer, hawala, factuurfraude, money transfer, witwassen, opzetwitwassen, schuldwitwassen, ongebruikelijke transacties, verdachte transacties, trade-based money laundering, transactiemonitoring, poortwachter, meldingsplicht, Financial Intelligence Unit. Vergelijk: derdengeldrekening, derdengelden.
|
