Het op systematische wijze, gestructureerd en integraal analyseren van de financiële situatie en doelstellingen van een klant (persoon, huishouden, familie, onderneming), en op basis hiervan en additioneel verzamelde, relevante data een financieel plan ontwikkelen, dit ten uitvoer brengen en ook continu blijven monitoren en waar nodig bijstellen. De financiële levenscyclus speelt hierbij een belangrijke rol.
Indien deze financiële planning betrekking heeft op een persoon, dan wordt ook wel gesproken over persoonlijke financiële planning of personal finance; dit omvat de planning op het vlak van inkomen, vermogen en nalatenschap; dit laatste wordt ook wel 'estate planning' genoemd.
Financiële planning is een brede discipline, en raakt financieel gerelateerde zaken als fiscaliteit, vermogensbeheer, pensioenplanning, verzekeren e.d..
Engels: financial planning.
Zie ook: levenscyclus, financiële levenscyclus, levenslooponzekerheid, budget, huishoudboekje, financieel spoorboekje, money management, investment management, personal finance, European Financial Planning Association, FFP, financieel planner, wealth management, estate planning, family office, vermogensbeheer, personal finance, employee benefits, persoonlijke inflatiecalculcator. Vergelijk: financiële discipline, geldbesef, money mindset.
|
