correspondent bank |
Afgekort: coba.
Ook: correspondentbank.
Een bank die namens een andere bank (de 'respondent bank', de opdrachtgever) deposito's accepteert en diensten verleent aan die respondent bank. Vaak gaat het bij een correspondent bank om een instelling in een ander land dan waar de respondent bank gevestigd is, om een buitenlandse bankrelatie.
Zo zorgt de correspondent bank namens de respondent bank (en haar klanten) bijvoorbeeld voor de inning en verwerking van in de lokale buitenlandse valuta luidende ontvangsten en betalingen en cheques.
Voorbeeld
'In meldingen over verdachte geldstromen in België komt geen bank zo vaak voor als ING. In bijna de helft van alle 365 meldingen met een link naar België duikt de naam van de Nederlandse bank op. Dat schrijven De Tijd, Knack en Le Soir, die samen met het internationaal consortium van onderzoeksjournalisten ICIJ onderzoek hebben gedaan naar de gelekte documenten over verdachte transacties, de FinCEN Files. ING België had afspraken met buitenlandse banken om transacties van hun klanten via rekeningen van ING te laten verlopen. De bank trad op als zogeheten 'correspondentenbank', een dienst die vaker gebruikt wordt om buitenlandse betalingen en betalingen in buitenlandse valuta mogelijk te maken.'
Bron: NOS.nl - 23-09-2020.
Engels: correspondent bank.
Zie ook: bank, correspondent. Vergelijk: respondent bank.
compleet
| |
|
