Cryptofraude is een verzamelnaam voor alle vormen van fraude waarbij cryptografisch geld - zoals de Bitcoin - worden gebruikt om individuen of organisaties te bedriegen. Cryptofraude is een financiële misdaad Dit soort fraude komt de laatste jaren steeds vaker voor, omdat het gebruik van cryptocurrencies in populariteit en waarde is toegenomen.
Cryptofraude kan veel verschillende vormen aannemen, onder andere Ponzi-fraude, phishing en valse initial coin offerings (ICO’s).
Zo worden bij phishing-zwendel nepwebsites of e-mails gebruikt om personen te misleiden om hun persoonlijke gegevens vrij te geven, zoals hun privésleutels of inloggegevens voor hun digitale portemonnee ('crypto wallet').
Vaak wordt het slachtoffer psychologisch gemanipuleerd en onder (tijds)druk gezet, en ondertussen ook begeleid bij het gebruik van een frauduleus cryptoplatform (dat volledig in handen is van de oplichters). Er is weinig tijd om na te denken en er wordt ingespeeld op de angst om winst mis te lopen. Het slachtoffer wordt aangemoedigd om cryptovaluta naar het frauduleuze cryptoplatform te verplaatsen, die vervolgens worden weggesluisd.
Een van de grootste uitdagingen bij cryptofraude is dat het moeilijk kan zijn om op te sporen en te vervolgen. Cryptocurrencies worden aangemaakt en verhandeld in een gedecentraliseerde en versleutelde netwerken (zie ook: blockchain) die grotendeels ongereguleerd zijn. Er is daarom geen centrale autoriteit om de markt te controleren of te reguleren, waardoor oplichters gemakkelijker kunnen opereren zonder gepakt te worden. Bovendien zorgt het gebruik van cryptocurrencies voor anonimiteit, waardoor het moeilijk wordt om de fondsen te traceren of de personen achter de fraude te identificeren.
Voorbeeld
- De Rotterdamse politie heeft samen met blockchain-databedrijf Chainalysis honderden gevallen van crypto-fraude ontdekt. ... Op verschillende manieren kwamen de oplichters in contact met de slachtoffers, ... De daders wekken vaak door langdurig contact vertrouwen bij de slachtoffers, en lijken welwillend te zijn om hen te helpen met een start in de cryptowereld. Dat begint vaak met een 'cryptokans' die ze voorleggen, waarbij eerst bedragen worden gevraagd van 500 euro. "De oplichter belooft een hoog rendement, en stort vanuit eigen rekening een groter bedrag terug", ... Zo lijkt het een aantrekkelijke investering. In veel gevallen stuurt de oplichter vervolgens een document waarin wordt bevestigd dat ze een cryptorekening openen voor het slachtoffer. Maar in zo'n document zit een 'goedkeuringsdocumentje'. "Daarmee kan de dader makkelijk cryptomunten stelen.'
Bron: NOS - 23-07-2024.
- 'Cryptocriminelen zijn overvallen door de bevriezing van gestolen digitale munten zoals bitcoin. Voor het eerst heeft een Nederlandse rechter een cryptoplatform bevolen om zonder aankondiging vooraf direct een digitale portemonnee of wallet te bevriezen. (....) "Deze maatregel is een belangrijke stap voor slachtoffers van fraude waarbij cryptovaluta zijn gebruikt”, zegt advocaat Marius Hupkes. "Tot nu toe is nog niet geprobeerd om via een Nederlandse rechter een buitenlandse crypto-exchange te dwingen de gestolen cryptovaluta vast te houden en te voorkomen dat de fraudeur die crypto kan cashen.” '
Bron: De Telegraaf - 29-11-2023.
Zie ook: cryptografisch geld, digitale portemonnee, financefluencer, persoonlijke gegevens, phishing, approval phishing, Ponzi scheme, piramidespel, multi-level marketing, beleggingsfraude, initial coin offering, cryptojacking, wegsluizen, witwassen, pump and dump, vriendschapsfraude, pig butchering fraude, rug pull, angst en hebzucht, fear of missing out.
compleet
| Corné van Zeijl
Begrippen uit de columns van deze bekende beurscommentator ...
Klik hier voor meer |
|
