geschiktheidstoets |
Ook: geschiktheidstest.
Begrip uit de financiële regulering.
- geschiktheidstoets van De Nederlandsche Bank (DNB)
- Verstrekkers van beleggingsdiensten moeten beleggers niet alleen voorafgaand aan de afname van producten en diensten informeren over de aard en risico’s van de aangeboden beleggingsinstrumenten, ook moeten zij evalueren of de aangeboden beleggingsdiensten aansluiten bij het beleggersprofiel van de belegger (zie: risicoprofiel van een belegger).
In het geval cliënten beleggingsadvies of diensten inzake vermogensbeheer willen afnemen, zal de aanbieder hieraan voorafgaand moeten toetsen of de cliënt voldoende kennis en ervaring bezit en de gewenste beleggingsproducten ook begrijpt. Die informatie wordt doorgaans verzameld met behulp van een vragenformulier.
Als de cliënt de benodigde informatie niet verstrekt of over onvoldoende kennis en ervaring blijkt te beschikken, moet de aanbieder zich onthouden van het verlenen van beleggingsadvies. Als de cliënt wel de wettelijk vereiste informatie verstrekt, mag de aanbieder alleen beleggingsproducten adviseren die geschikt zijn voor desbetreffende belegger.
Een geschiktheidstoets gaat verder dan een passendheidstoets ('appropriateness test').
Zie ook: bestuurderstoets (DNB), betrouwbaarheidstoets (DNB), hertoetsing, Markets in Financial Instruments Directive, Wet op het financieel toezicht, ken uw cliënt (principe), beleggen, beleggersbescherming, complexe producten, execution only, zorgplicht, financiële geletterdheid. Vergelijk: passendheidstoets.
compleet
| |
|
