Ook: passendheidstest. Begrip uit de financiële regulering. In het geval cliënten geen beleggingsadvies of diensten inzake vermogensbeheer afnemen en er dus alleen sprake is van het uitvoeren van orders ('execution only'), moeten de verstrekkers van beleggingsdiensten een passenheidsbeoordeling uitvoeren: zij moeten peilen of de kennis en ervaring van de belegger met betrekking tot het aangeboden beleggingsproduct voldoende is. Desbetreffende informatie wordt meestal verkregen aan de hand van een door de client ingevuld vragenformulier.
Mochten zij constateren dat kennis en ervaring onvoldoende zijn, dan dienen zij de belegger te waarschuwen.
Een passendheidsbeoordeling gaat minder ver, is beperkter dan een geschiktheidstoets ('suitability test').
Engels: appropriateness test.
Zie ook: Markets in Financial Instruments Directive, Wet op het financieel toezicht, ken uw cliënt (principe), beleggen, beleggersbescherming, complexe producten, execution only, zorgplicht, financiële geletterdheid. Vergelijk: geschiktheidstoets.
compleet
| Corné van Zeijl
Begrippen uit de columns van deze bekende beurscommentator ...
Klik hier voor meer |
|
