Documentfraude is het opzettelijk vervaardigen, gebruiken (misbruiken) of wijzigen (manipulatie) van valse of vervalste documenten met het doel om te misleiden en onrechtmatig voordeel te verkrijgen. Dit kan variëren van het vervalsen van identiteitsbewijzen en reisdocumenten tot het manipuleren van facturen, werkgeversverklaringen, hypotheekaanvragen of andere officiële papieren. Het is een vorm van criminaliteit die financiële schade en juridische gevolgen kan hebben.
Dit is ook een hardnekkige vorm van fraude in financiële processen.
Voorbeeld
'Toenemende documentfraude legt kwetsbaarheid financiële processen bloot - In Amsterdam en Zaandam zijn de afgelopen maanden acht mensen opgepakt op verdenking van grootschalige hypotheekfraude. .... De kern van het probleem is het diepgewortelde vertrouwen in manipuleerbare bestanden. Ondanks jaren van digitalisering blijft de financiële sector grotendeels afhankelijk van pdf’s, scans en screenshots die klanten zelf aanleveren. Fraudeurs kunnen deze in minuten vervalsen. Dit probleem beperkt zich niet tot hypotheken; ook in sectoren als leasing, kredietverstrekking en bedrijfsfinanciering nemen de risico’s toe.'
Bron: Banken.nl - 31-10-2025.
Zie ook: valsheid in geschrifte, werkgeversverklaring, bankverklaring, identiteitsfraude, hypotheekfraude, factuurfraude, spookfactuur, trade-based money laundering.
|
